動(dòng)態(tài)與觀點(diǎn)
- 引 言 -
被執(zhí)行人對(duì)第三人的合法債權(quán)，作為其責(zé)任財(cái)產(chǎn)，可以分為未到期債權(quán)和到期債權(quán)。執(zhí)行程序中，申請(qǐng)執(zhí)行人依據(jù)法律規(guī)定可以向執(zhí)行法院申請(qǐng)查封、扣劃被執(zhí)行人對(duì)第三人的債權(quán)。
申請(qǐng)執(zhí)行人何時(shí)可以向法院申請(qǐng)查封被執(zhí)行人對(duì)第三人的債權(quán)？什么情形下可以直接申請(qǐng)法院直接扣劃相應(yīng)債權(quán)？第三人提出異議后該如何處置？
這些一直是司法實(shí)踐中的重點(diǎn)問題。本文作者結(jié)合自身代理案件的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，對(duì)上述問題進(jìn)行簡(jiǎn)要梳理，希望對(duì)大家有所幫助。
- 探 討 -
一、查詢被執(zhí)行人對(duì)第三人債權(quán)的法律依據(jù)
被執(zhí)行人（作為債權(quán)人時(shí)）對(duì)第三人（作為次債務(wù)人時(shí)）的應(yīng)收債權(quán)一般可分為兩類：
一為到期應(yīng)收債權(quán)，一為未到期應(yīng)收債權(quán)。
針對(duì)被執(zhí)行人對(duì)第三人的到期應(yīng)收債權(quán)，申請(qǐng)執(zhí)行人可以向執(zhí)行法院申請(qǐng)查封（凍結(jié)）以及強(qiáng)制執(zhí)行；執(zhí)行法院可以作出凍結(jié)債權(quán)的裁定，并送達(dá)履行到期債權(quán)通知書以通知該他人向申請(qǐng)執(zhí)行人履行。（2022年最新《民事訴訟法解釋》第499條第一款）
另外申請(qǐng)執(zhí)行人向執(zhí)行法院申請(qǐng)執(zhí)行第三人到期債權(quán)的依據(jù)在《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）》第45條也有相關(guān)規(guī)定，即被執(zhí)行人不能清償債務(wù)，但對(duì)本案以外的第三人享有到期債權(quán)的，人民法院可以依申請(qǐng)執(zhí)行人或被執(zhí)行人的申請(qǐng)，向第三人發(fā)出履行到期債務(wù)的通知（以下簡(jiǎn)稱履行通知）。履行通知必須直接送達(dá)第三人。
針對(duì)被執(zhí)行人對(duì)第三人的未到期應(yīng)收債權(quán)，申請(qǐng)執(zhí)行人可以向執(zhí)行法院申請(qǐng)查封；符合要求的，執(zhí)行法院可以依法凍結(jié)，待債權(quán)到期后參照到期債權(quán)予以執(zhí)行。（《最高人民法院關(guān)于依法制裁規(guī)避執(zhí)行行為的若干意見》第十三條）
二、第三人收到執(zhí)行法院凍結(jié)裁定書、履行通知書后的應(yīng)對(duì)
1. 第三人的應(yīng)對(duì)步驟
第三人（次債務(wù)人）接收到執(zhí)行法院郵寄送達(dá)的凍結(jié)裁定書、履行到期債權(quán)通知書后應(yīng)該如何依法應(yīng)對(duì)，對(duì)于第三人合法權(quán)利的保護(hù)至關(guān)重要。
在接收到執(zhí)行法院的相關(guān)文書后，首先，若第三人認(rèn)為相關(guān)文書內(nèi)容真實(shí)，則應(yīng)直接向申請(qǐng)執(zhí)行人履行其對(duì)被執(zhí)行人所負(fù)的債務(wù)，而不得向被執(zhí)行人清償；
其次，如第三人要履行相關(guān)文書項(xiàng)下真實(shí)存在的債務(wù)，通常按照文書要求應(yīng)在收到履行通知后的十五日內(nèi)向申請(qǐng)執(zhí)行人履行債務(wù)；
最后，如第三人對(duì)履行到期債權(quán)（如存在債權(quán)不存在、債權(quán)金額有異議、法院執(zhí)行行為違法等情形）有異議的，則應(yīng)當(dāng)在收到履行通知后的十五日內(nèi)向執(zhí)行法院提出。
對(duì)于異議的如何處置，作者在下文會(huì)進(jìn)行詳細(xì)介紹。
另外第三人收到人民法院要求其履行到期債務(wù)的通知后，擅自向被執(zhí)行人履行的，會(huì)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
2. 第三人對(duì)凍結(jié)、執(zhí)行債權(quán)的異議
① 第三人對(duì)查封、執(zhí)行到期債權(quán)的異議
第三人對(duì)執(zhí)行法院查封到期債權(quán)有異議的，可以向執(zhí)行法院提出異議。
此時(shí)人民法院應(yīng)區(qū)分申請(qǐng)執(zhí)行人查封到期債權(quán)的依據(jù)；如該債權(quán)經(jīng)生效法院判決確認(rèn)，第三人予以否認(rèn)的，人民法院不予支持次債務(wù)人的異議；（2022年最新《民事訴訟法解釋》第499條第三款）
如該到期債權(quán)無(wú)法確認(rèn)的，執(zhí)行法院不予支持申請(qǐng)執(zhí)行人請(qǐng)求對(duì)異議部分強(qiáng)制執(zhí)行的，人民法院對(duì)提出的異議不予審查，即應(yīng)停止對(duì)次債務(wù)人的執(zhí)行。
相關(guān)利害關(guān)系人對(duì)到期債權(quán)（比如對(duì)到期債權(quán)是否存在或到期債權(quán)金額）有異議的，人民法院應(yīng)當(dāng)按照民事訴訟法第234條（執(zhí)行異議之訴）規(guī)定處理。（2022年最新《民事訴訟法解釋》第499條第二款）
② 第三人對(duì)查封、執(zhí)行未到期債權(quán)的異議
第三人對(duì)執(zhí)行法院查封、執(zhí)行未到期債權(quán)有異議的，可以向執(zhí)行法院提出異議。但次債務(wù)人僅以該債務(wù)未到期為由提出異議的，不影響對(duì)該債權(quán)的凍結(jié)。
對(duì)于以上第三人對(duì)查封、執(zhí)行債權(quán)的異議處置，《最高人民法院關(guān)于認(rèn)真貫徹實(shí)施民事訴訟法及相關(guān)司法解釋有關(guān)規(guī)定的通知》第三條進(jìn)行了較為詳細(xì)的說明。
該通知第三條規(guī)定：
被執(zhí)行人的債權(quán)作為其財(cái)產(chǎn)的重要組成部分，是其債務(wù)的一般擔(dān)保，不能豁免執(zhí)行。但是執(zhí)行到期債權(quán)涉及次債務(wù)人的權(quán)利保護(hù)，法律關(guān)系較為復(fù)雜，在執(zhí)行程序中適用《民訴法解釋》第499條時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法定條件與程序，兼顧相關(guān)各方主體的權(quán)利保護(hù)。
在對(duì)到期債權(quán)的執(zhí)行中，應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)次債務(wù)人的利益，對(duì)于次債務(wù)人在法定期限內(nèi)提出異議的，除到期債權(quán)系經(jīng)生效法律文書確定的外，人民法院對(duì)提出的異議不予審查，即應(yīng)停止對(duì)次債務(wù)人的執(zhí)行，債權(quán)人可以另行提起代位權(quán)訴訟主張權(quán)利。對(duì)于其他利害關(guān)系人提出的異議符合民事訴訟法第234條規(guī)定的，人民法院應(yīng)當(dāng)按照相應(yīng)程序予以處理。
被執(zhí)行人有銀行存款或者其他能夠執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)的，人民法院原則上應(yīng)優(yōu)先予以執(zhí)行；對(duì)于被執(zhí)行人未到期的債權(quán)，在到期之前，只能凍結(jié)，不能責(zé)令次債務(wù)人履行。
為了更加詳細(xì)的描述第三人對(duì)查封、執(zhí)行債權(quán)的異議處置，筆者簡(jiǎn)要做了一個(gè)流程圖，如下：
三、執(zhí)行第三人到期、未到期債權(quán)涉及的五個(gè)實(shí)務(wù)問題
1. 法院執(zhí)行到期債權(quán)的三個(gè)條件
裁判觀點(diǎn)：對(duì)于被執(zhí)行人到期債權(quán)的執(zhí)行，必須符合三項(xiàng)要件：一是第三人向被執(zhí)行人負(fù)有金錢債務(wù)；二是該債務(wù)已屆履行期限；三是第三人對(duì)該債務(wù)并未提出異議。
申請(qǐng)執(zhí)行人在執(zhí)行程序中根據(jù)到期債權(quán)執(zhí)行制度對(duì)第三人申請(qǐng)執(zhí)行，前提是第三人對(duì)債務(wù)并未提出異議，一旦提出異議，則不得對(duì)第三人強(qiáng)制執(zhí)行，且對(duì)異議不進(jìn)行審查，這是現(xiàn)行法律對(duì)限縮執(zhí)行裁量權(quán)的制度要求。（最高人民法院執(zhí)行裁定書(2016)最高法執(zhí)監(jiān)25號(hào)）
2. 如何理解《民事訴訟法解釋》第501條規(guī)定的他人及利害關(guān)系人
《民事訴訟法解釋》第501條（現(xiàn)499條）規(guī)定：
“人民法院執(zhí)行被執(zhí)行人對(duì)他人的到期債權(quán)，可以作出凍結(jié)債權(quán)的裁定，并通知該他人向申請(qǐng)執(zhí)行人履行。該他人對(duì)到期債權(quán)有異議，申請(qǐng)執(zhí)行人請(qǐng)求對(duì)異議部分強(qiáng)制執(zhí)行的，人民法院不予支持。利害關(guān)系人對(duì)到期債權(quán)有異議的，人民法院應(yīng)當(dāng)按照民事訴訟法第二百二十七條（現(xiàn)第234條）規(guī)定處理?！?/p> 裁判要旨：該規(guī)定中“他人”是指次債務(wù)人，而“利害關(guān)系人”是指主張到期債權(quán)存在但其為權(quán)利人的人。兩種不同身份的主體對(duì)于到期債權(quán)的異議之救濟(jì)途徑不同，利害關(guān)系人因其主張對(duì)于到期債權(quán)享有民事權(quán)益，故應(yīng)通過執(zhí)行異議之訴解決，但“他人”的救濟(jì)途徑，一般應(yīng)通過異議、復(fù)議等程序救濟(jì)。 具體而言，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定(試行)》第61-65條規(guī)定，在執(zhí)行被執(zhí)行人對(duì)次債務(wù)人享有的到期債權(quán)時(shí)，人民法院應(yīng)當(dāng)在履行到期債務(wù)通知中告知當(dāng)事人異議期限，次債務(wù)人在履行通知指定的期限內(nèi)提出異議的，人民法院不得對(duì)其強(qiáng)制執(zhí)行； 次債務(wù)人在履行通知指定的期限內(nèi)沒有提出異議，而又不履行的，執(zhí)行法院雖有權(quán)裁定對(duì)其強(qiáng)制執(zhí)行，但次債務(wù)人沒有在履行通知指定的期限內(nèi)提出異議，并不意味著發(fā)生承認(rèn)債務(wù)存在的效力。 次債務(wù)人超過期限才提出不存在到期債權(quán)等異議，執(zhí)行法院一般應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百二十五條的規(guī)定，對(duì)該到期債權(quán)是否存在以及到期債權(quán)的具體數(shù)額進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，而不是適用《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百二十七條規(guī)定并引導(dǎo)案外人提起異議之訴。（最高人民法院民事裁定書 （2021）最高法民再257號(hào)） 3. 在執(zhí)行被執(zhí)行人對(duì)第三人的到期債權(quán)時(shí)，該第三人提出異議的，是否一律不予審查且不得執(zhí)行？ 參考意見：依照民訴法解釋第五百零一條第二款和執(zhí)行規(guī)定第46、47條的規(guī)定，人民法院執(zhí)行被執(zhí)行人對(duì)第三人的到期債權(quán)，第三人對(duì)到期債權(quán)有異議的，人民法院對(duì)異議部分不得強(qiáng)制執(zhí)行，對(duì)第三人的異議不進(jìn)行審查。 上述司法解釋中規(guī)定的第三人異議，是指第三人對(duì)其與被執(zhí)行人之間是否存在到期債權(quán)以及到期債權(quán)的具體數(shù)額有異議。 因此，司法解釋規(guī)定，第三人提出該異議的，法院不予審查，也不得強(qiáng)制執(zhí)行，申請(qǐng)執(zhí)行人應(yīng)通過提起代位權(quán)訴訟主張權(quán)利。 如果到期債權(quán)已經(jīng)生效法律文書確定，第三人提出在法律文書生效后已經(jīng)清償?shù)?，?yīng)當(dāng)根據(jù)異議復(fù)議規(guī)定第七條第二款規(guī)定，參照民事訴訟法第二百二十五條規(guī)定進(jìn)行審查。 如果第三人以法院執(zhí)行行為不當(dāng)?shù)扰c債權(quán)債務(wù)本身無(wú)關(guān)的其他事由提出異議的，適用民事訴訟法第二百二十五條規(guī)定進(jìn)行審查。（見下文①） 4. 正確理解對(duì)債權(quán)執(zhí)行與代位權(quán)制度的關(guān)系 只有次債務(wù)人對(duì)債權(quán)無(wú)異議的，才能予以執(zhí)行。一旦次債務(wù)人提出了異議，申請(qǐng)執(zhí)行人就無(wú)法再通過執(zhí)行程序向次債務(wù)人求償，執(zhí)行法院不得執(zhí)行，而是應(yīng)該通過代位權(quán)訴訟途徑主張權(quán)利。 這是對(duì)執(zhí)行權(quán)的適當(dāng)限制，因?yàn)槲覀儑?guó)家審執(zhí)分離，執(zhí)行為追求效率一般只能進(jìn)行形式審查，而涉及到期債權(quán)是否存在以及數(shù)額多少等實(shí)體問題的解決則必須通過向法院訴訟進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查。 5. 第三人在法定期限內(nèi)未提出異議的，還能否進(jìn)行權(quán)利救濟(jì)？ 第三人在法定期限內(nèi)未提出異議，或者提出異議未獲支持的，并不發(fā)生承認(rèn)債務(wù)存在的實(shí)體法效力。 第三人在法院開始強(qiáng)制執(zhí)行后仍有異議的，應(yīng)當(dāng)?shù)玫剿痉ň葷?jì)。 關(guān)于救濟(jì)的方式，從理論上看，應(yīng)當(dāng)是由第三人提起異議之訴。 鑒于目前我國(guó)尚無(wú)第三人異議之訴的法律制度，應(yīng)適用《異議復(fù)議規(guī)定》第7條第2款規(guī)定的債務(wù)人異議程序（被執(zhí)行人以債權(quán)消滅、喪失強(qiáng)制執(zhí)行效力等執(zhí)行依據(jù)生效之后的實(shí)體事由提出排除執(zhí)行異議的），依照民事訴訟法第225條的規(guī)定進(jìn)行實(shí)體審查。（見下文②） 對(duì)于查封、執(zhí)行被執(zhí)行人對(duì)第三人的債權(quán)，為方便讀者更好地理解相關(guān)問題的法院處理意見，筆者推薦山東高院以及江西高院出臺(tái)的相關(guān)文件以供參考： ① 山東高院執(zhí)行局發(fā)布的《執(zhí)行疑難法律問題審查參考-執(zhí)行到期債權(quán)專題》 ② 江西高院執(zhí)行局發(fā)布的《民事執(zhí)行實(shí)務(wù)疑難問題解答》——到期債權(quán)執(zhí)行13問13答 ③ 最高法院《最高人民法院關(guān)于認(rèn)真貫徹實(shí)施民事訴訟法及相關(guān)司法解釋有關(guān)規(guī)定的通知》 ?? 附相關(guān)文書 1 ?查封被執(zhí)行人對(duì)外到期債權(quán)申請(qǐng)書樣式 2 ?第三人履行到期債務(wù)通知書樣式 - 本文作者 - 免責(zé)聲明：本文僅為分享、交流、學(xué)習(xí)之目的，不代表恒都律師事務(wù)所的法律意見或?qū)Ψ傻慕庾x，任何組織或個(gè)人均不應(yīng)以本文全部或部分內(nèi)容作為決策依據(jù)，因此造成的后果將由行為人自行負(fù)責(zé)。
